Aufgaben

Definition der Berater- und Vermittlerrolle

• Ein Berater ist von Natur aus selbständig. Er agiert als absolut unparteiisch Dienstleister seines Kunden, von dem ausschließlich er entlohnt wird.

• Zur Information: Berater stellen nur ca. 24% der Gemeinschaft der Finanzberater und Finanzvermittler in Europa dar.
   

• Ein Vermittler kann selbständig (Makler) sein. Er arbeitet entweder als Dienstleister seines Kunden oder als Vertreter eines Produkt- bzw. Dienstleistungsanbieters., wobei er in diesem Fall von diesem Anbieter entlohnt wird

• Die Mehrzahl der europäischen Vermittler (ca. 53%) vertritt zwischen 3 und 5 Produkt- bzw. Dienstleistungsanbieter. Sie vertreten mehrere Kunden

• Wenn er seinen Kunden nicht absolut unparteiisch beraten kann, so ermöglicht ihm jedoch ein Vermittler, der mehrere Kunden vertritt, Zugriff auf eine Auswahl an Produkten und/oder Dienstleistungen
   

• Ein Vermittler der nur einen Produkt- bzw. Dienstleistungsanbieter vertrittist natürlich nicht in der Lage, seinen Kunden unparteiisch zu beraten.

Berater und Vermittler haben die folgenden gemeinsamen Verpflichtungen:

• Sie müssen ihr Arbeitskapital und die nötigen Infrastrukturen genau prüfen, um ihre Kunden gut zu beraten

• Ihre Tätigkeit muss durch eine Berufshaftpflichtversicherung gedeckt sein

• Sie müssen Erfahrung, Ausbildung und Qualifikation vorweisen können

• Sie müssen einer öffentlich-rechtlichen Aufsichtsbehörde unterliegen
   

• Als Berater oder selbständiger Vermittler wird eine nicht an ein Unternehmen gebundene Person bezeichnet, die ohne Einschränkung in der Lage ist, mit seinem Kunden ein beliebiges Produkt oder eine Dienstleistung aus dem vorhandenen Marktangebot auszuwählen.

Der FECIF hat sich zum Ziel gesetzt, die Entwicklung des Konzepts der selbständigen Finanzberatung und Finanzvermittlung in der Europäischen Union zu fördern, um dem öffentlichen Interesse am besten zu dienen Dazu gehören die folgenden Aufgaben:

• Zusammenführung und Koordination der Einzelaktionen der verschiedenen nationalen Fachverbände (einschließlich der Schweiz und Norwegen) zur Vertretung des Sektors der Finanzberatung und Finanzvermittlung

• Vertretung der FECIF-Mitglieder bei den Verhandlungen mit den verschiedenen Organen der Europäischen Union zum Schutzes ihrer moralischen, fachlichen und wirtschaftlichen Interessen

• Übernahme einer aktiven Rolle bei der Ausarbeitung von Vorschlägen zur Organisation und Reglementierung der Berufstätigkeit von Finanzberatern und Finanzvermittlern in der Europäischen Union

• Förderung des Informationsaustausch zwischen den FECIF-Mitgliedern sowie Beihilfe zur Verbreitung der von den zuständigen Behörden abgebenen Empfehlungen und/oder der von ihnen erlassenen Regeln

• Definition der Berufszulassungsbedingungen, sowie der dafür erforderlichen Ausbildung, der Bewertungssysteme sowie der Interessengewährleistung auf diesem Tätigkeitsgebiet und sein Image in der Öffentlichkeit unablässigen Vorschriften auf der Grundlage gewisser Selbstüberwachungsmechanismen zu definieren
   

• Der FECIF prüft und legt Vorschläge zur Entwicklung des Sektors der Finanzberatung und Finanzvermittlung vor

Der FECIF untersucht die Möglichkeiten zur Imagepflege der Finanzberatungs- und Finanzvermittlungsberufe bei den europäischen Verbrauchern und zur Verbesserung der Organisation dieser Berufe, ohne die gemeinnützige Eigenschaft des Verbandes zu gefährden.

Der FECIF befürwortet die Entwicklung eines für seine Mitglieder ausgelegten Berufsversicherungssystems und gewährleistet die Verbreitung der für die europäischen Finanzberater und Finanzvermittler sowie ihren Kunden relevanten Informationen.

Der FECIF, der sich gerne als innovative Einrichtung sieht, möchte mit den europäischen Institutionen, den Verbraucherverbänden sowie den Vertretern von Produkt- und Dienstleistungsanbietern eng zusammenarbeiten.

Der FECIF nimmt aktiv an der Ausarbeitung der Gesetzgebung zur Finanzdienstleistungsberatung und -vermittlung sowie an der Ausarbeitung der Marketingvorschriften für Finanzprodukte und Finanzdienstleistungen teil.

Die Rolle des FECIF ist auch, im gesamten EU-Gebiet, der Schweiz und Norwegen die Zusammenarbeit von kooperationswilligen Finanzberatern und Finanzvermittlern, die ihren Kunden leistungsfähigere Dienste anbieten möchten, zu fördern.

Allen nationalen und europäischen Finanzberater- und Finanzvermittlerverbände wird empfohlen, dem FECIF beizutreten. Die große Mehrheit ist sich der Bedeutung, mit einer Stimme im Dialog mit den Institutionen sprechen zu können bewusst und entsprechend der Empfehlung gefolgt.

Auch Finanzgruppen (Banken, Versicherungsunternehmen, usw.), die sich für die gleichzeitige Fortentwicklung von ebenbürtigen, selbständigen Beratern und Vermittlern einsetzen, sind gebeten worden, dem FECIF als assoziierte Mitglieder beizutreten, genauso wie Berater und Vermittler, die bisher noch kein Mitglied eines nationalen Verbandes sind.

Brüssel bietet der FECIF für alle seine Aktivitäten eine ideale Basis. Dort sind die europäischen Institutionen beheimatet

Der FECIF hat seinen Einfluss zwischen 1999 und 2007 - hier hat sich die Anzahl der Fachkräfte von 10.000 auf 300.000 erhöht - erheblich steigern können.

Die Datenbank des FECIF enthält gegenwärtig mehr als 30.000 Referenzen europäischer Finanzberater und Finanzvermittler, die seit 1999 an den verschiedenen Umfragen teilgenommen haben. Diese Umfragen wurden vom FECIF in Zusammenarbeit mit Banken, Versicherungsunternehmen und der Fachpresse organisiert und beinhalteten Themen von allgemeinem Interesse für die europäischen Finanzberater und Finanzvermittler.

Der FECIF hat an verschiedenen , von der Europäischen Kommission organisieren, Arbeitsgruppen teilgenommen und war im Jahre 2007 auf mehr als 50 Seminaren, die von örtlichen Verbänden organisiert wurden sowie auf internationalen Konferenzen/Ausstellungen wie PIMS, CIFA, usw. vertreten