Scopi

In Italia sono presenti le seguenti figure professionali:

Promotore finanziario

• è una persona fisica che, in qualità di dipendente, agente o mandatario, sotto la piena e incondizionata responsabilità di una sola impresa di investimento per conto della quale opera, promuove i servizi di investimento e/o servizi accessori presso clienti o potenziali clienti, riceve e trasmette le istruzioni o gli ordini dei clienti riguardanti servizi di investimento o strumenti finanziari, colloca strumenti finanziari e/o presta consulenza ai clienti o potenziali clienti rispetto a detti strumenti o servizi finanziari;
• può offrire al cliente con apposito mandato anche il servizio di consulenza, per conto della sua società mandante;
• la sua Società mandante può essere monobrand (ad oggi marginale) oppure multibrand e consentire pertanto al promotore e, conseguentemente al cliente, di accedere ad un’ampia selezione di prodotti (Titoli di Stato, azioni, obbligazioni, polizze, Sicav, fondi, etc.) anche di case terze;
• per poter svolgere la professione deve essere iscritto all'Albo nazionale dei promotori finanziari gestito dall’ Organismo di tenuta dell’Albo, purchè in possesso dei requisiti di professionalità e onorabilità richiesti;
• la Società mandante è responsabile in solido dei danni arrecati a terzi dal promotore finanziario.

Consulente finanziario

• è un professionista intellettuale che offre consulenza finanziaria al suo cliente;
• è remunerato a parcella direttamente dal suo cliente;
• se in possesso dei requisiti di professionalità, onorabilità, indipendenza e patrimoniali stabiliti, può prestare il servizio di consulenza in materia di investimenti, senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari di pertinenza dei clienti;
• non può promuovere o collocare prodotti/servizi finanziari al suo cliente (sollecitazione);
• deve assicurarsi dell’adeguatezza delle sue strutture, con attrezzature adatte a fornire un’adeguata assistenza al cliente;
• deve essere coperto da un’assicurazione sulla responsabilità civile professionale a carattere di indennizzo;
• per poter esercitare la professione dovrà iscriversi all’Albo delle persone fisiche consulenti finanziari, alla cui tenuta, provvederà l’Organismo appositamente istituito.
  
  FECIF si è posta l’obiettivo di favorire lo sviluppo del concetto di consulente finanziario, di promotore finanziario e di intermediario finanziario nell’Unione europea, nell’ottica di servire al meglio gli interessi del grande pubblico:

• unire e coordinare le attività delle diverse associazioni professionali europee (Svizzera e Norvegia incluse) rappresentanti il settore della consulenza e dell’intermediazione finanziaria, senza alcuna distinzione
• Rappresentare i suoi membri, nel quadro di negoziati con i vari organismi dell’Unione europea, al fine di proteggere i loro interessi morali, professionali ed economici e di giocare un ruolo attivo nell’elaborazione di proposte relative all’organizzazione e alla regolamentazione delle attività professionali dei consulenti ed intermediari finanziari in seno all’Unione europea

• Favorire lo scambio di informazioni fra i membri e facilitare la diffusione delle raccomandazioni e/o regolamenti emessi in merito dagli organi competenti
• Definire, in base a meccanismi di autosorveglianza, le condizioni di accesso alla professione, la formazione professionale richiesta, le modalità di valutazione delle competenze e le regole indispensabili a garantire la protezione degli interessi di questo settore di attività e la sua immagine pubblica
   

• FECIF studia i mezzi per promuovere l’immagine dei professionisti della consulenza e intermediazione finanziaria presso i consumatori europei e per favorire una migliore organizzazione di queste professioni senza compromettere il carattere non lucrativo dell’associazione.

La Federazione incoraggia lo sviluppo di un regime di assicurazione professionale concepito per i suoi membri e assicura la diffusione di informazioni dirette ai consulenti ed intermediari finanziari europei e ai loro clienti.

FECIF vuole essere un organismo propositivo ed intende lavorare a stretto contatto con le istituzioni europee, le associazioni dei consumatori, i rappresentanti dei fornitori di prodotti e di servizi.

FECIF si propone di essere attivamente coinvolta nell’elaborazione delle proposte legislative sulla consulenza e l’intermediazione e nell’elaborazione di quelle di regolamentazione del marketing dei prodotti e servizi finanziari.

Il ruolo di FECIF è anche quello di facilitare nell’Unione europea, in Svizzera e in Norvegia, la presa di contatto fra consulenti ed intermediari finanziari che desiderano raggrupparsi per fornire un servizio ancora più efficiente ai loro clienti.

Tutte le associazioni nazionali ed europee dei consulenti finanziari, dei promotori finanziari ed intermediari finanziari sono state invitate ad aderire a FECIF. La grande maggioranza, cosciente dell’importanza di poter parlare con una sola voce nel dialogo con le istituzioni, ha risposto positivamente all’invito, con poche eccezioni.

Alcuni gruppi finanziari (banche, compagnie di assicurazione, ecc.) che hanno dimostrato un vero impegno a fianco dei consulenti ed intermediari per lo sviluppo dell’intermediazione, sono stati invitati ad aderire a FECIF in quanto membri associati, così come i consulenti, promotori ed intermediari che non siano già membri di un’associazione nazionale.

FECIF coordina la propria attività a partire dalla sua sede, situata a Bruxelles, centro di accoglienza delle istituzioni europee.

FECIF ha visto aumentare considerevolmente la sua influenza, passando dai circa 10.000 professionisti rappresentati alla sua creazione nel 1999, agli oltre 300.000 del 2007!

La banca dati informatica è oggi ricca di oltre 30.000 riferimenti relativi a consulenti, promotori e intermediari finanziari europei che hanno partecipato alle varie ricerche organizzate da FECIF dal 1999 in collaborazione con banche, compagnie di assicurazione o con la stampa specializzata, relativamente a diversi argomenti di interesse generale per i consulenti ed intermediari finanziari europei.

Nel 2007, la Federazione ha partecipato a numerose riunioni di lavoro organizzate dalla Commissione europea e ha presenziato ad oltre 50 seminari organizzati da associazioni locali, oltre a conferenze ed esposizioni quali PIMS, CIFA, ecc